“哦？”
老馬爾金接過檔案袋打開，從里面抽出幾份手寫的文件+幾份打印出來的文件，仔細翻看了幾頁后，表情詫異的問道。
“你這次是想。。？”
“是的！”
大衛從旁邊拿起準備好的咖啡壺和杯子，給自己倒了一杯，解釋道。
“基于我們國內特殊的法律架構，家族信托可以實現家族財產的控制權、所有權、管理權和收益權等多種權利的分離和統一。”
“據我目前了解到的情況，摩根家族與洛克菲勒家族的家族管理模式，非常不同。”
“洛克菲勒家族采用的家族辦公室+家族信托的組合，雇用了一個一百多人的精英管理團隊，管理著他們家族延續下來的驚人財富。”
“而摩根家族內部所謂的家族辦公室和家族信托管理權，是建立在老摩根、茱莉和威斯勒三人的個人基礎上，通過三人合力共同維持管理的。。”
“這兩種模式，現在看來各有利弊。”
“但從我個人的角度來看，我更傾向于洛克菲勒家族管理財富的方式。”
大衛端著咖啡杯喝了一口，目光望著老馬爾金露出思索的眼睛，緩緩說道。
“家族信托資產配置的理念，如今已經成為業內的核心、主流。”
“不把雞蛋放在同一個籃子里，也成了大眾普遍公認的投資邏輯。”
“所以讓專業的人，做專業的事。”
“這句話更深一層的含義，是家族信托必須依靠現代資產投資組合理論（odernportfoliotheory簡稱pt）為代表的資產配置理念，根據既定的投資目標，確定資金在不同市場、不同資產類別、不同投資風格中，以不同投資期限和方式等方面的投資比例進行合理分配。。”
“這樣做，不僅能爭取在一定收益目標下尋求最高收益，還能降低投資風險，或在一定風險預期的目標下尋求最高收益。。”
“而且作為家族信托的委托人，您和家族成員也可以參與到投資策略的制定。。”
“不！不用了。”老馬爾金揮揮手打斷了大衛，微笑著道。
“道理，我會和他們講清楚。”
“至于讓他們也參與進來，還是免了吧。”
“。。好！”大衛聽到老馬爾金如此果決的表態，心里最后繃緊的那根弦慢慢放松下來。
他沉吟了幾秒，繼續說道：“財富管理，只是家族信托作為金融工具的核心功能。”
“它還具有資產隔離、財富傳承、婚姻財富規劃、稅務規劃和保護隱私等基礎性功能。”
“而且信托是唯一可以橫跨貨幣市場、資本市場、實業投資三大領域的金融工具。”
“所以它才會受到無數超級富豪家庭的青睞！”
“不過要是從更專業的角度來說，私人信托對于目前的西德里奇家族會更加適合一些。”
“私人？”
“它和家族信托的區別很大？”老馬爾金拿起筆把這個詞兒寫在一張白紙上，追問道。
大衛放下咖啡杯抬手指了一下自己帶來的文件，笑道。
“它在倒數幾頁。”
“哦，你繼續。”老馬爾金快速翻看著文件資料。
“私人信托公司，一般是指在英屬未經群島、開滿群島、澤西島等地運行的一種特殊的受托人制度。”
“對于委托人來說，如果在選擇受托人時不信任家族以外的機構，或者委托人的家族企業屬于珠寶、黃金、國際貿易等洗錢風險較高的行業，無法通過銀行和信托機構的受托調查，就可以成立私人信托公司，專門為自己的資產提供信托服務。”
“這種私人信托公司的管理結構和一般公司基本相同，自然人和法人都可以成為私人信托公司的股東。”
“它可以由家族內部成員設立，只為單一家庭或關聯人員提供服務。。”
“這樣做不僅能解決受托人的道德風險問題，還可以控制家族資產和優化家族企業的管理結構，同時又具備資產隔離和財富傳承的功能。”
“總而言之，私人信托公司是結合了公司和信托的優勢，也是未來一百年內最佳的財富管理方式。”
“嗯。。”
“你重點講講它！”